私募IT外包之進退之間

2015-04-30 10:24 作者：admin 瀏覽量：

    國內財富市場發(fā)展為私募基金行業(yè)帶來重大發(fā)展機遇，但私募機構IT系統(tǒng)建設及運營成本巨大，在IT系統(tǒng)是否外包問題上，市場出現(xiàn)了兩種觀點。筆者認為，新生小機構應與專業(yè)IT系統(tǒng)服務商合作，而規(guī)模較大的私募機構，在考慮自身IT系統(tǒng)外包，特別是系統(tǒng)上云時，可以采用漸進平穩(wěn)方式。（北京IT外包）

　　國內財富市場的高度發(fā)展給財富管理行業(yè)帶來了重大發(fā)展機遇。而新基金法生效后，私募基金備案制度推出，為私募基金行業(yè)大發(fā)展奠定了堅實的制度基礎。國內基金行業(yè)多年積淀也為私募行業(yè)積累了必須的專業(yè)人才，眾多明星基金經理不斷加盟私募行業(yè)，是私募基金不斷發(fā)展壯大的重要基礎。對私募基金行業(yè)來說，可謂天時地利人和三者齊備，發(fā)展前景良好。近5000多家私募機構備案充分說明了市場的正向反應。

　　新基金法生效后，私募身份發(fā)生重要轉變，原先只能以投顧身份出現(xiàn)的私募機構將以獨立之面貌出現(xiàn)在投資人面前，承擔更多的責任。身份的轉變帶來了一個重要的問題，就是如何應對私募基金業(yè)務的外包托管。其中，IT外包業(yè)務是其中非常重要的一塊，事關私募機構發(fā)展前景。

　　正反觀點

　　業(yè)內目前對外包業(yè)務態(tài)度可以大致分為正反兩類意見。支持者認為，IT外包可以極大降低私募機構的IT運營成本。對于私募機構，尤其是新生私募機構來說，IT系統(tǒng)的建設成本巨大。參照公募標準，一套完備的IT系統(tǒng)成本在2300萬到2500萬之間。針對私募機構，建設成本估計也在1500萬元左右。這對中小規(guī)模的私募機構來說，是一個非常沉重的負擔。隨著國內金融市場的不斷成熟，新產品不斷推出，交易量不斷增大，交易頻率不斷提高，風控系統(tǒng)實現(xiàn)越來越復雜，私募機構自建的IT系統(tǒng)也會日益復雜，開發(fā)成本，運營成本會日益提升。

　　反方觀點主要集中在IT外包的風險上。IT系統(tǒng)外包可能面臨種種風險，包括核心數(shù)據泄露，運營風險等等。這一派的觀點認為，自建IT系統(tǒng)雖然成本較高，但可以避免IT外包可能引起的種種風險，綜合權衡考慮成本和相應的風險，對IT系統(tǒng)外包還是應該采取比較謹慎的態(tài)度。

　　詳細分析

　　仔細分析正方兩方觀點，可以看出，觀點雖然對立，但實質上也有共同之處。雙方都承認，IT系統(tǒng)外包可以大大節(jié)省私募機構的成本。觀點的分歧之處在于系統(tǒng)外包的風險。反方認為，風險過大，遠大于系統(tǒng)外包帶來的好處。為此，我們應該對可能存在的風險做一個透徹分析，對自建和外包IT系統(tǒng)的風險作個對比。

　　在反方觀點中，對風險的關注集中在核心數(shù)據泄密之上。理論上來說，數(shù)據泄密有兩個可能，其一，道德風險。系統(tǒng)操作人員有意識的泄露數(shù)據。其二，技術風險。系統(tǒng)外的黑客攻擊或暴力破解造成系統(tǒng)數(shù)據泄露。

　　那是否外包IT系統(tǒng)數(shù)據泄露風險真的大于自建系統(tǒng)那?回答是否定的。首先從道德風險角度來分析，自建系統(tǒng)的數(shù)據泄露風險可能遠大于系統(tǒng)外包。其它行業(yè)各種泄密門事件已經充分說明了這一點。譬如快遞行業(yè)，甚至電商行業(yè)，都存在內部人員倒賣核心數(shù)據的問題。對于大部分規(guī)模較小的私募機構來說，道德風險的危害尤為明顯，某一個內部人員的道德風險就可能造成嚴重的數(shù)據泄露。而對于IT系統(tǒng)外包商來說，防范數(shù)據泄露風險關系到其品牌價值。作為一個企業(yè)，外包機構沒有動機去非法竊取客戶的核心數(shù)據。其次，為了自身商業(yè)利益，外包機構會建立嚴密制度去預防系統(tǒng)操作人員的道德風險，其風控措施是從組織架構，制度建設，日常運營以及KPI考核等等多個維度出發(fā)，完備度，專業(yè)度以及投入的資源要遠遠高于一般機構。

　　其次是技術風險。對國內各行業(yè)的系統(tǒng)安全做一個全景式掃描，我們發(fā)現(xiàn)，各行業(yè)機構自建系統(tǒng)安全形式不容樂觀。各行業(yè)網站“后門”檢出率最低也在22%以上。從該數(shù)據我們可以合理推測出自建IT系統(tǒng)所面臨的安全形勢。（企業(yè)IT外包）

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